Dans un contexte où le professionnel est seul pour mesurer les enjeux de son positionnement et faire des choix stratégiques afin d’assurer son avenir et celui de sa famille, le conseiller MyProject est un allier indispensable. Professions libérales, médecins, artisans : patrimoines professionnel et personnel sont indissociables. Parce que votre statut est spécifique, vous ne pouvez pas gérer votre activité sans gérer votre situation personnelle. C’est la raison pour laquelle bien vous conseiller, c’est d’abord bien vous connaître. C’est pourquoi nous prenons en compte tous les aspects de votre vie (situation familiale, financière, professionnelle, fiscale) ainsi que vos objectifs pour vous proposer la stratégie patrimoniale qui vous correspond.
Vos priorités, vos objectifs, vos souhaits
Votre souhait de comprendre en détails les conséquences financières de votre départ en retraite doit être le commencement de toute planification financière. Prévoyez-vous de quitter votre emploi de manière anticipée, ordinaire ou différée ? Quels sont vos souhaits pour l’avenir, les objectifs que vous vous êtes fixés? Disposez-vous de moyens suffisants sur le plan financier ?
Au cours de la planification financière, il est important de déterminer précisément vos revenus et vos dépenses avant et après votre départ en retraite. Quels postes de recettes et de dépenses seront amenés à changer ? Quelles seront les conséquences pour votre budget ?
La planification de retraite vous donne toutes les réponses.
Le dispositif Retraite Madelin
Le contrat de retraite Madelin est directement attaché à votre statut d’indépendant pour la constitution d’une retraite complémentaire dans les meilleures conditions fiscales.
Les primes versées sur un contrat retraite Madelin sont déductibles de vos revenus professionnels.
Votre conseiller MyProject vous expliquera comment faire pour ajuster au mieux et dans quel ordre réaliser votre effort d’épargne afin d’en optimiser les effets.
Placements
Dans quelle mesure aurez-vous besoin de puiser dans votre patrimoine pour combler la différence entre les dépenses budgétées et les prestations de vos rentes, les revenus de substitution des prestations de prévoyance et d’autres sources éventuelles ? Pendant combien de temps pourrez-vous compter sur votre actif dans cette optique ? Vos décisions en matière d’investissement sont durablement influencées par les besoins de liquidité à court et moyen terme. Ces besoins influencent également de manière durable votre stratégie de placement. Ainsi, grâce à nos solutions, l‘établissement d’un profil personnel de placement de capitaux fait partie intégrante de la planification de la retraite.
Optimisation fiscale
Toutes les mesures que vous prenez ont naturellement des conséquences sur le plan fiscal. Nous vous en dressons un panorama détaillé. Toutefois, le critère fiscal ne saurait être le seul facteur de décision. Nous vous informons sur tous les éléments à prendre en compte.
Les spécialistes MyProject vous conseilleront sur la solution d’assurance la mieux adaptée à vos besoins et répondront à toutes vos questions concernant votre assurance vie.
